Anti-Geldwäsche: Risikosektoren

Ende August 2017 veröffentlichte die Financial Information Processing Unit ihren Tätigkeitsbericht 2016 über die Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung. In einem der Abschnitte dieses Berichts werden die Schwachstellen in bestimmten Tätigkeitsbereichen hervorgehoben. Auf der Grundlage verschiedener Kriterien wurden in der nationalen Analyse der Risiken (Bedrohungen und Schwachstellen) der Geldwäsche sechs Sektoren als besonders anfällig identifiziert.

Es handelt sich um den Bausektor, den Kunst- und Antiquitätensektor, den Edelstein- und Metallsektor, das HORECA, den Einzelhandel und den Gebrauchtwagensektor.

Warum diese Sektoren besonders anfällig sind?

Diese Sektoren gelten aufgrund ihrer Struktur und Funktionsweise als besonders anfällig für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Gemeinsam ist ihnen, dass häufig große Mengen an Bargeld im Umlauf sind, komplexe Transaktionen durchgeführt werden oder der tatsächliche wirtschaftliche Eigentümer schwer zu identifizieren ist.

Im Bauwesen etwa können Subunternehmerketten oder Barzahlungen genutzt werden, um illegale Gelder zu verschleiern. Im Kunst- und Antiquitätenhandel besteht das Risiko in der schwierigen Bewertung und Nachverfolgung einzelner Werke. Ähnliche Herausforderungen ergeben sich im Handel mit Edelsteinen und Metallen, wo hohe Werte leicht transportiert werden können.

Auch im HORECA-Sektor (Hotels, Restaurants, Cafés) sowie im Einzelhandel spielen Bargeldtransaktionen eine große Rolle, was eine wirksame Kontrolle erschwert. Der Gebrauchtwagenhandel schließlich ist besonders gefährdet, da Fahrzeuge als Wertanlage oder Transportmittel für illegale Gelder eingesetzt werden können.

Für Unternehmen in diesen Bereichen ist es daher entscheidend, wirksame Maßnahmen zur Kundenerkennung (KYC) und zur Überwachung von Transaktionen umzusetzen. Die Nutzung moderner AML-Softwarelösungen wie 1stKYC ermöglicht eine systematische Risikobewertung, die Identifizierung von auffälligen Mustern und die Erfüllung gesetzlicher Vorgaben.

Nur durch eine Kombination aus Bewusstsein, internen Kontrollen und technologischer Unterstützung können Unternehmen in Risikosektoren ihre Anfälligkeit verringern und zur Stabilität des Finanzsystems beitragen.