Avec le durcissement des contrôles de la DGCCRF (Direction Générale de la Concurrence, de la Consommation, et de la Répression des Fraudes), il est important que les agents immobiliers (mais aussi Syndic de Copropriété et les Notaires) se prémunissent d’un outil de conformité KYC afin d’éviter d’être associés à une opération de blanchiment.

Le nombre d’article de presse concernant la lutte anti-blanchiment et le secteur de l’immobilier augmente de jour en jour.

  • “Blanchiment d’argent : les agents immobiliers dans le collimateur de Tracfin” https://goo.gl/MnAqBG
  • “Les agents immobiliers doivent se mettre à jour de leurs obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le terrorisme” https://goo.gl/XZozP3
  • “L’immobilier, encore et toujours mauvais élève de la lutte anti-blanchiment” https://goo.gl/KHKSjU

La 4e Directive européenne anti-blanchiment et lutte contre le terrorisme, passée en juin 2018, renforce la 3e Directive sur de nombreux points, dont l’identification et l’évaluation des risques d’un client/prospect avant le début de la relation d’affaire, et l’identification des bénéficiaires effectifs d’une Personnes Morale et des PEP (Personnes Politiquement Exposés).

Qui plus est, une fois la relation mise en place, il est nécessaire de procéder à un suivi régulier du client afin de s’assurer qu’il n’y a pas d’évolution négative du risque. C’est la première étape qui doit être réalisée afin de pouvoir proposer vos services à un nouveau client.

L’identification du risque est un processus complexe vu qu’il vous faut vérifier une série d’information sur vos clients et prospects, leurs historiques et la provenance des fonds.

Alors comment réaliser cette identification rapidement, simplement, et d’une façon économiquement supportable ?

IBAKUS®KYC est une application web qui vous permet de vous conformer aux normes anti-blanchiment et financement du terrorisme d’une manière simple, efficace et économique.

Vous devez simplement créer une fiche client (personne physique ou morale), mentionner une série d’information et IBAKUS®KYC interrogera une série de bases de données donc la « Dow Jones Risk & Compliance list » afin d’identifier et d’évaluer le niveau de risque.

Les différentes bases de données que nous utilisons vous donnent accès :

  • à plus de 2,4 millions de profils de personnes et entités pouvant poser un risque réglementaire ou de réputation pour votre entreprise,
  • à plus de 1.100 listes (de sanctions et autres listes officielles qui sont répertoriées au sein de la base de données,) toutes les personnes politiquement exposées ainsi que leur réseau, une couverture exhaustive des personnes impliquées dans des crimes sérieux et qui représentent donc pour vous, un risque élevé,
  • aux news d’Internet afin de détecter rapidement un risque potentiel.

IBAKUS®KYC peut être paramétré afin de consulter régulièrement les bases de données afin de procéder à un suivi régulier comme mentionné dans la 4e directive. Vous recevrez des notifications si le degré de risque d’un client change.

Le coût d’utilisation IBAKUS®KYC pour une agence immobilière de taille moyenne (20 transactions par an) sera d’environ 20€/mois. Une simulation concrète et précise peut être faire sur notre site.

IBAKUS®KYC vous permet d’être en parfaite conformité avec cette nouvelle législation d’une manière efficace et économique, et d’éviter toutes sanctions.

Essayez dès maintenant Ibakus-KYC avec un essai de 30 jours gratuit !

Print Friendly, PDF & Email