Les agences immobilières françaises

Comme toutes les agences immobilières européennes, les professionnels de l’immobilier en France sont visés par l’article 2 de la 4° Directive européenne (2015/849) qui les assujettis aux obligations en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB/FT). Ladite Directive ayant été transposée en droit français en date du 01/12/2016 (JORF n°0280).

C’est la DG CCFR qui est l’organisme régulateur, chargé de la bonne application des textes légaux.

Nous avons développé une version spécifique de 1stKYC, totalement orientée vers l’activité de l’agent immobilier français :

  • gestion des Personnes morales & physiques avec détection des Personnes Politiquement Exposées ou sanctionnées au niveau mondial,
  • calcul du risque engendré par la relation,
  • surveillance automatique régulière des clients afin de s’assurer que le risque de la relation n’a pas changé,
  • mise à disposition des articles de presse mondiaux touchant les Personnes avec qui l’agence est en relation,
  • gestion des transactions et de leur risque,
  • éditions des formulaires officiels, etc. 

Comme dans les autres versions de 1stKYC, une attention toute particulière est apportée à la notion de vigilance : l’article 13, d) de la 4° Directive prévoit qu’une vigilance régulière du Client doit être exercée. La vigilance trimestrielle automatique a pour but d’assurer au Professionnel une connaissance automatique des modifications pouvant survenir au sein des entités (Personnes morales ou physiques) avec qui il traite. Cette fonction est d’office inclue dans l’application.

De plus, en collaboration avec les principales applications informatiques du marché destinées aux agents immobiliers, nous synchronisons les applications « métier » présentes sur le marché avec 1stKYC permettant ainsi aux utilisateurs de récupérer automatiquement dans 1stKYC les données clients au départ de leur application métier.

Si vous souhaitez en savoir plus, n’hésitez surtout pas à nous passer un mail

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