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Software antiriciclaggio Professionisti & Revisori

Software Antiriciclaggio Professionisti Revisori

I Professionisti (commercialisti, notai avvocati,etc) ed i Revisori Legali dei conti sono fortemente interessati dalla normativa antiriciclaggio.

Gli obblighi basilari, per i Professionisti ed i Revisori, si sostanziano in 4 attività:

1. Adeguata verifica della clientela prima di iniziare un rapporto commerciale (Know Your Customer – KYC)

L’adeguata verifica del cliente si sostanzia nel dimostrare di aver eseguito una serie di attività volte a conoscere le caratteristiche del cliente potenziale prima dell’instaurazione del rapporto commerciale.

1stKYC realizza questa attività, in base al nome e cognome del cliente attraverso il quale procede, in tempo reale, a: 

• controllare la presenza o meno del cliente in +/- 350 elenchi di sanzioni globali,
• identificare articoli di stampa negativi che possono esistere nella stampa mondiale,
• controllare che il cliente non sia una Persona Politicamente Esposta o un parente della stessa.

Tale attività viene eseguita attraverso la consultazione di nostri specifici database dedicati denominati watchlist.

2. Valutazione del Rischio di Riciclaggio associato al Cliente ed alla Transazione

La valutazione del rischio di riciclaggio viene effettuata attraverso l’adozione dell’approccio basato sul rischio (Risk-Based Approach).

1stKYC realizza questa attività utilizzando le informazioni raccolte durante l’attività di adeguata verifica che vanno a completare la scheda del cliente.

In base a tali informazioni 1stKYC fornisce una valutazione automatizzata e standardizzata del rischio di riciclaggio associato all’avvio del rapporto commerciale.

3. Monitoraggio & vigilanza continua del rapporto commerciale con il cliente

La normativa antiriciclaggio richiede che il professionista provveda a monitorare e vigilare regolarmente il rapporto commerciale con il cliente al fine di assicurarsi che il rischio di riciclaggio sia mantenuto sotto controllo.

A seconda del grado di rischio determinato all’inizio del rapporto, 1stKYC verifica automaticamente, mensilmente (rischi alti), trimestralmente (rischi medi) o annualmente (rischi bassi), che la situazione del cliente non sia cambiata rispetto alla verifica precedente.

Nel caso in cui l’applicazione rilevi un cambiamento nella situazione del cliente, l’utente 1stKYC viene avvisato.

4. Conservazione dei dati e delle informazioni del cliente

1stKYC provvede a conservare in modo inalterato (nessuna possibilità di modifica) e storicizzato (ogni cambiamento nel dossier del cliente viene registrato) il dossier del cliente in formato digitale.

Per queste professioni si consiglia l’utilizzo della versione SaaS (Software as a service). Offriamo un abbonamento al servizio, che garantisce la continuità del monitoraggio. L’abbonamento sarà diverso a seconda del numero di Persone (fisiche o giuridiche) seguite nell’abbonamento.

Sanzioni su Professionisti & Revisori

La mancata esecuzione delle 4 attività basilari sopra ricordate comporta il rischio di sanzioni rilevanti sia per i professionisti (commercialisti, avvocati, notai, etc) sia per i Revisori (Auditors).

Il software antiriciclaggio 1st KYC consente a Professionisti & Revisori di ottemperare alle proprie obbligazioni antiriciclaggio gestendo attivamente il rischio legale di sanzioni.

Controlli su Professionisti & Revisori

Nel breve periodo, i controlli su Professionisti e revisori sono destinati ad aumentare in modo significativo. Le ragioni dell’incremento dei controlli sono strettamente connesse allo sviluppo del quadro regolamentare a livello Europe ed Italiano come meglio specificato nel link: ANTIRICICLAGGIO: SANZIONI, CONTROLLI & SOLUZIONI PER PROFESSIONISTI ED ALTRI OPERATORI

Autorità di Vigilanza ed Organismi di autoregolamentazione per verifiche antiriciclaggio su Professionisti & Revisori

La normativa vigente ha individuato specifiche autorità di vigilanza e specifici organismi di autoregolamentazione per eseguire i controlli antiriciclaggio sui Professionisti e sui Revisori; in particolare:

• COMMERCIALISTI: CONTROLLI-SANZIONI ANTIRICICLAGGIO
• REVISORI: CONTROLLI-SANZIONI ANTIRICICLAGGIO
• NOTAI: CONTROLLI-SANZIONI ANTIRICICLAGGIO
• AVVOCATI: CONTROLLI-SANZIONI ANTIRICICLAGGIO

Contattaci, per maggiori informazioni sul Software antiriciclaggio Professionisti & Revisori.