Rapporto commerciale: Verifica iniziale e vigilanza

Le professioni legali e finanziarie/contabili/fiscali sono particolarmente interessate dalla quarta direttiva. Per queste professioni sono importanti due regole:

>> conosci il tuo cliente prima di iniziare una relazione e valuta il grado di rischio associato a questa nuova transazione.

>>> 1stKYC può rispondere a queste due domande, in base al nome e cognome del cliente:

  • controlliamo la presenza o meno del cliente in +/- 350 elenchi di sanzioni globali,
  • identifichiamo articoli di stampa negativi che possono esistere nella stampa mondiale,
  • controlliamo che il cliente non sia una Persona Politicamente Esposta o un parente di tale persona.

Una volta completata la scheda del cliente, 1stKYC fornisce una valutazione del rischio collegato all’avvio di una relazione/rapporto.

>> monitorare il rischio del rapporto applicando automaticamente una vigilanza regolare sul cliente.

A seconda del grado di rischio determinato all’inizio del rapporto, 1stKYC verifica automaticamente, mensilmente (rischi alti), trimestralmente (rischi medi) o annualmente (rischi bassi), che la situazione del cliente non sia cambiata rispetto alla verifica precedente.

Nel caso in cui l’applicazione rilevi un cambiamento nella situazione del cliente, l’utente 1stKYC viene avvisato.

Per queste professioni si consiglia l’utilizzo della versione SaaS (Software as a service). Offriamo un abbonamento al servizio, che garantisce la continuità del monitoraggio. L’abbonamento sarà diverso a seconda del numero di Persone (fisiche o giuridiche) seguite nell’abbonamento.

Print Friendly, PDF & Email