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ANTIRICICLAGGIO AML/CFT: L’IRRINUNCIABILE RUOLO SOCIALE DI PROFESSIONISTI & ALTRI OPERATORI NON FINANZIARI.

I Professionisti (Avvocati, Commercialisti, Notai, Revisori, etc.) e gli Altri Operatori Non Finanziari (ad es.: agenzie immobiliari, etc.) sono ricompresi tra i soggetti obbligati all’adozione delle misure antiriciclaggio AML/CFT previste dal D.Lgs 231/2007.

La loro inclusione, nel D.Lgs Antiriciclaggio Italiano cosi’ come nelle Direttive Europee, deriva dalla constatazione, sia da parte del GAFI sia dell’UE, che sia i Professionisti sia gli Altri Operatori non finanziari (P&AONF) possono essere utilizzati, consapevolmente o inconsapevolmente, per fornire consulenza e/o assistenza nel riciclaggio di fondi criminali o nel finanziamento del terrorismo attraverso, ad es.:

• l’istituzione di strutture finanziarie complesse/sofisticate/opache che favoriscono l’anonimato;
• la partecipazione a reati fiscali
• la partecipazione alla vendita di beni immobili o strutture societarie di provenienza illecita
• la partecipazione all’acquisto di beni immobili o strutture societarie di provenienza illecita attraverso la corresponsione di fondi di provenienza criminale.
• etc.

A livello italiano, in relazione all’esercizio 2021, l’osservatorio del CERVED ha registrato diversi segnali di anomalia in ottica antiriciclaggio quali, ad esempio:

• l’incremento del 56% nella creazione di nuove società
• l’eccessivo incremento della frequenza nei cambi di Titolare Effettivo

Al fine di potenziare il sistema antiriciclaggio, il legislatore europeo con la IV e V Direttiva EU sia quello italiano con l’integrazione/modifica del D.Lgs 231/2007, tenendo conto delle raccomandazioni internazionali del GAFI, hanno voluto includere anche i P&AONF nella platea dei soggetti obbligati.

L’inclusione dei P&AONF persegue l’obiettivo di prevenire l’ingresso nel sistema legale di risorse di origine criminale (ved. anche: ESG-AML/CFT: il Sistema Finanziario fa appello a Professionisti & Altri Operatori Non Finanziari) contribuendo quindi a preservare la stabilità, la concorrenza, il corretto funzionamento dei mercati finanziari e, più in generale, l’integrità dell’economia complessivamente intesa. Allo stesso tempo, l’azione di prevenzione è un importante complemento dell’attività di repressione dei reati, in quanto intercetta e ostacola l’impiego e la dissimulazione dei relativi proventi (si veda anche UIF-Banca d’Italia).

I P&AONF assumono pertanto un ruolo sociale di importanza cruciale nel proteggere il sistema economico-finanziario a livello nazionale, europeo ed internazionale al fine di garantirne uno sviluppo sano e coerente, fungendo da barriera immunitaria contro le incursioni illecite.

Soluzione Digitale & Sostenibile: Software antiriciclaggio 1st KYC

Nell’assolvere a questo irrinunciabile compito sociale e nel rispetto dei criteri ESG (Enviromental, Social & Governance), i P&AONF, nell’adempimento degli obblighi AML/CFT, necessitano non solo di competenze specifiche ma anche di supporti digitali che gli consentano di analizzare, valutare e monitorare i rischi di riciclaggio cui sono esposti sia nella fase di onboarding della clientela sia nel continuum, vale a dire, durante l’evolversi del rapporto commerciale con la clientela.

All’interno di tale contesto, l’applicazione 1stKYC costituisce una concreta soluzione digitale-sostenibile che garantisce ai P&AONF di agire nell’interesse ed a difesa del sistema economico-finanziario ottemperando nel contempo, in modo sicuro, rapido, semplice ed economico, alle obbligazioni AML/CFT.

Per maggiori informazioni sul tema: ANTIRICICLAGGIO AML/CFT: L’IRRINUNCIABILE RUOLO SOCIALE DI PROFESSIONISTI & ALTRI OPERATORI NON FINANZIARI

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