Watchlist

Artikel 13 der 4. Geldwäscherichtlinie schreibt vor, dass Sie Ihre Kundendaten mit externen und zuverlässigen Datenbanken vergleichen müssen.
Zu den zu erhebenden Informationen gehören sowohl die Überprüfung der Echtheit von Ausweisdokumenten als auch die Suche nach sensiblen oder sogar negativen Informationen über die Person.

Um die Pflichten zu erfüllen, gehen Sie auf den Bereich „Watchlist“. In diesem Bereich können Sie die Kundendaten mit externen und zuverlässigen Datenbanken abgleichen. Klicken Sie einfach auf die Schaltfläche „Suche starten“ und das System durchsucht die Datenbanken nach der Identität der betreffenden Person.

Nachdem das System sämtliche Datenbanken untersucht hat, können die Ergebnisse wie folgt aussehen:

• Keine Ergebnisse gefunden: die natürliche Person ist nicht in der Datenbank, also ist alles in Ordnung.
• Es wurde ein Ergebnis gefunden: Durch Klicken auf das rote Quadrat mit einem Auge in der Mitte können Sie mehr Details über das Ergebnis sehen :
  • PEP: die Person ist politisch exponiert, hat ein politisches Amt oder eine Position in der oberen Verwaltung.
  • SANKTIONEN: Die Person steht auf einer Liste von Sanktionen.
  • RCA (Relative or Close Associates): Die Person steht entweder einem PEP oder einer sanktionierten Person nahe.

Durch die Visualisierung unter den Begriffen, ist leicht zu erkennen ob Ergebnisse gefunden wurden und wenn ja welcher Natur diese sind. Um die Ergebnisse  im Detail zu sehen, klicken Sie auf die Schaltfläche mit dem Auge. Es öffnet sich eine Datei mit sämtlichen Informationen die über die Person gefunden wurden. 

Im Falle, dass das System mehrere Personen findet, müssen Sie entweder weitere Informationen über die Person eingeben um die Suchkriterien des Systems zu verfeinern oder Sie suchen manuell nach der richtigen Person.
Haben Sie die richtige Person gefunden, dann klicken Sie auf die grüne Schaltfläche „Relevantes Ergebnis“. Sobald Sie auf diese Schaltfläche geklickt haben werden alle andere Ergebnisse automatisch auf „Falsch Positiv“ gesetzt.
Der Begriff „Falsch Positiv“ beschreibt sämtliche Ergebnisse die das System unter dem gesuchten Namen gefunden hat, die jedoch nicht auf die von Ihnen gesuchte Person zutreffen.
Um Ergebnisse manuell auf „Falsch Positiv“ zu setzen, klicken Sie einfach auf die Schaltfläche mit dem Kreuz.

Automatische Suche

Das System überprüft vierteljährlich den Status der Personen in Ihren Unterlagen mit den Datenbanken. Wenn sich der Status eines Ihrer Kunden ändert, werden Sie direkt benachrichtigt.

Wir müssen jedoch bescheinigen, dass wir in Übereinstimmung mit den Europäischen Richtlinien wachsam sind. Daher werden wir einen Überprüfungsbericht auf der Grundlage des Risikoniveaus Ihres Kunden erstellen.