Watchlist

Artikel 13 der 4. Geldwäscherichtlinie schreibt vor, dass Sie Ihre Kundendaten mit externen und zuverlässigen Datenbanken vergleichen müssen.
Zu den zu erhebenden Informationen gehören sowohl die Überprüfung der Echtheit von Ausweisdokumenten als auch die Suche nach sensiblen oder negativen Informationen über die Person.

Um die Pflichten zu erfüllen, gehen Sie auf den Bereich “Watchlist”. In diesem Bereich können Sie die Kundendaten mit externen und zuverlässigen Datenbanken abgleichen. Klicken Sie einfach auf die Schaltfläche Suche starten und das System durchsucht die Datenbank nach der Identität der betroffenen Person.

Nachdem das System sämtliche Datenbanken untersucht hat, können die Ergebnisse wie folgt aussehen:

• Keine Ergebnisse gefunden: die juristische Person ist nicht in der Datenbank, also ist alles in Ordnung.
• Es wurde ein Ergebnis gefunden: Durch Klicken auf das rote Quadrat mit einem Auge in der Mitte können Sie mehr Details über das Ergebnis sehen. Wenn eine juristische Person auf der Liste steht, liegt das in der Regel daran, dass sie von einem Land oder einer Organisation sanktioniert wurde.

Durch die Visualisierung unter den Begriffen, ist leicht zu erkennen ob Ergebnisse gefunden wurden und wenn ja welcher Natur diese sind. Um die Ergebnisse  im Detail zu sehen, klicken Sie auf die Schaltfläche mit dem Auge. Es öffnet sich ein Blatt mit sämtlichen Informationen die über die Person gefunden wurde.

 

Im Falle, dass das System mehrere Personen findet, müssen Sie entweder weitere Informationen über die Person eingeben um die Suchkriterien des Systems zu verfeinern oder Sie suchen manuell nach der richtigen Person.
Sobald Sie die richtige Person gefunden haben klicken sie auf die grüne Schaltfläche Relevantes Ergebnis. Sobald Sie auf diese Schaltfläche geklickt haben werden alle anderen Ergebnisse automatisch auf Falsch Positiv gesetzt.
Der Begriff “Falsch Positiv” beschreibt sämtliche Ergebnisse die das System unter dem gesuchten Namen gefunden hat, die jedoch nicht die gesuchte Person ist.
Um Ergebnisse manuell auf “Falsch Positiv” zu setzen, klicken Sie einfach auf die Schaltfläche mit dem Kreuz.

Automatische Suche

Das System überprüft vierteljährlich den Status der Personen in Ihren Unterlagen mit den Datenbanken. Wenn sich der Status eines Ihrer Kunden ändert, werden Sie direkt benachrichtigt.

Wir müssen jedoch bescheinigen, dass wir in Übereinstimmung mit den Europäischen Richtlinien wachsam sind. Wir werden daher einen Beobachtungsbericht auf der Grundlage des Risikoniveaus Ihres Kunden erstellen. Eine vollständige Überprüfung Ihres Kredits wird zu diesem Zeitpunkt mit der Datenbank verknüpft.